FAQ

4circles ist das Loyalty-Programm der INFITECH Gruppe

Der Name 4circles wurde aufgrund der vier unterschiedlichen Status Diamond, Gold, Silver und Bronze ausgewählt.

Alle Informationen über das Programm, die Funktionsweise und die Prämien sowie Aktionen findest du auf der Website: www.4circles.de

An 4circles dürfen exklusiv alle Vermittler teilnehmen, die an die Fonds Finanz eine Anbindung in Form einer Vertriebsvereinbarung auf aktuellem Stand unterhalten.

Du kannst dich online auf der 4circles-Website unter „Registrieren“ ganz einfach selbst anmelden. Du wirst dann für den Registrierungsprozess auf die Fonds Finanz Website weitergeleitet.

Die Registrierung zum Programm ist personenbezogen. Jede (juristische) Person kann sich nur einmal anmelden.

Ja, es wird automatisch geprüft, ob deine IHK-Registrierungsnummer und E-Mail-Adresse bereits im System registriert sind.

Nein, das ist nicht möglich.

Deine verschiedenen MAK-Nummern kannst du aber unter einer Haupt-ID bei 4circles verknüpfen.

Die Rückrechnung erfolgt etwa drei Wochen nach deiner Registrierung bei 4circles. Die Punkte aus der Rückrechnung werden dir gutgeschrieben. Den daraus resultierenden Status siehst du anschließend im eingeloggten Bereich.

Du solltest weitere MAK-Nummern binnen 14 Tagen nach der Registrierung verknüpfen.

Fügst du sie erst nach Ablauf der zwei Wochen hinzu, können sie für die Rückrechnung leider nicht mehr berücksichtigt werden.

Die Rückrechnung erfolgt für die Zeit, die du bei der Fonds Finanz angebunden bist. Der Rückrechnungszeitraum geht maximal bis zum 01. Januar des laufenden Kalenderjahrs.

Nach Ablauf von zwei Wochen nach der Registrierung zählen die Punkte ab dem Zeitpunkt, an dem du die MAK-Nummer verknüpft hast.

Ja, du kannst auf der Fonds Finanz Website unter „Mein Konto“ die Aktion „Entknüpfen“ selbst anstoßen.

Ja, das ist möglich. Dazu musst du vorab auf der Fonds Finanz Website unter „Mein Konto“ alle hinterlegten MAK-Nummern entknüpfen. Im Anschluss kann dann das 4circles-Team die Löschung vornehmen.

Die Punkte der MAK-Nummer bleiben bis zum Stichtag der Löschung erhalten.

Es ist nicht möglich, Punkte mitzunehmen (z. B. bei einer Umfirmierung).

Bei 4circles kannst du mit dem DEMV oder der Fonds Finanz punkten.

1 Euro Umsatz entspricht 1 Punkt.

Bei 4circles kannst du mit dem DEMV oder der Fonds Finanz punkten:

Mit dem DEMV punkten

Beim DEMV punktest du mit Umsätzen aus verketteten Direktvereinbarungen, deren Abrechnungsdaten automatisiert durch die jeweiligen Gesellschaften an den DEMV übermittelt werden.

Hierzu benötigen wir deinen Auftrag zum Datenaustausch. Wie das geht, findest du hier in den FAQ unter „Punkten mit dem DEMV“.

Mit der Fonds Finanz punkten

Ab dem Tag deiner Registrierung wird der ausbezahlte Betrag auf deiner Fonds Finanz Abrechnung automatisch in Punkte umgerechnet und deinem 4circles-Konto gutgeschrieben. 1 Euro Umsatz entspricht 1 Punkt.

Darin einbezogen sind:

• Erhaltene Provisionen: BP, AP, laufende Courtagen, Pauschalprovisionen
• Bestandsübertragungen (enthalten in AP und BP)
• Ratierliche Abrechnungen
• Direktanbindungsumsätze (unter bestimmten Voraussetzungen, siehe im Abschnitt "Sonstiges")

Die einbehaltene Stornoreserve wird nicht berücksichtigt.

Die Gutschrift der Fonds Finanz Abrechnungen erfolgt 2-mal wöchentlich gemäß dem Lauf der Provisionsabrechnung.

Die Gutschrift der DEMV-Umsätze erfolgt monatlich rückwirkend für den Vormonat. Maßgeblich hierfür ist die Beauftragung zum Datenaustausch.
Alle Informationen hierzu findest du unter dem Unterpunkt „Punkten mit dem DEMV“.

Nein, Punkte können nicht übertragen werden.

Nein, das ist aus Systemgründen nicht möglich.

Deinen aktuellen Punktestand siehst du im eingeloggten Zustand im Kopfbereich des Bildschirms in der Statusanzeige.

Alle Kontobewegungen findest du unter „Mein Konto“ auf der 4circles-Website.

Die Aktionen sind unterschiedlich und werden durch die Fonds Finanz festgelegt.

Ein Beispiel bietet unsere Weihnachtsaktion. Hier erhältst du für bis zu 24 berechtigte Neuanträge zwischen 01.12 und 24.12 bis zu 5.000 Extra-Punkte.

Die Aktionen finden in unregelmäßigen Zeitabständen statt. Wir informieren dich rechtzeitig über anstehende Aktionen.

Zunächst musst du dich für die jeweilige Aktion anmelden.

Die Punkte sind in der Aktion definiert und werden deinem Konto nach Ende der Aktion gutgeschrieben.

Damit deine Umsätze aus verketteten Direktanbindungen beim DEMV im 4circles-System berücksichtigt werden können, ist eine aktive Beauftragung zum 4circles-Datenaustausch erforderlich.
Diese Beauftragung kannst du in Professional Works erteilen.

• Logge dich auf https://www.professional.works/ ein.
• Klicke unter „Marktplatz“ auf das 4circles-Widget.
• Klicke den Button „Zustimmung erteilen“ und bestätige mit „OK“

Bitte beachte, um dem 4circles-Datenaustausch zustimmen zu können, muss die bei 4circles registrierte MAK-Nummer beim DEMV hinterlegt werden und der allgemeine Datenaustausch zwischen Fonds Finanz und DEMV für diese MAK aktiviert werden.

• Logge dich unter https://mvp.professional.works/fondsfinanz/landingpage/admin ein
• Klicke auf den Button „Datenaustausch aktivieren“
• Logge dich mit deiner MAK, welche bei 4circles registriert ist, ein
• Stimme dem allgemeinen Datenaustausch zwischen Fonds Finanz und DEMV zu
• Nun kann deine 3c-ID an den DEMV übertragen werden. Bitte beachte, dass es bis zu 24 Stunden dauern kann, bis der Datenaustausch aktiviert wurde.
• Anschließend kannst du den 4circles-Datenaustausch im 4circles-Widget aktivieren (s.oben)

Du hast mehrere Professional Works Zugänge?
Bitte beachte: Der Datenaustausch zu 4circles muss je Professional Works Zugang erteilt werden. Die Zuordnung der 3cID auf den Professional Works Zugang erfolgt über eine bei 4circles registrierte MAK,
welche für den Fonds Finanz Datenaustausch aktiviert wurde (s. https://mvp.professional.works/fondsfinanz/landingpage/admin).
Sollten mehrere Professional Works Zugänge durch die Aktivierung verschiedener MAKs dieselbe 3cID zugeordnet bekommen, muss für jeden Professional Works Zugang einzeln der 4circles Datenaustausch aktiviert werden.
Logge dich hierfür in die einzelnen Professional Works Zugänge ein und aktiviere den 4circles-Datenaustausch.

Berücksichtigt werden alle Umsätze aus verketteten Direktvereinbarungen, deren Abrechnungsdaten automatisiert durch die jeweiligen Gesellschaften an den DEMV übermittelt werden. Bitte beachte, dass bei einigen Gesellschaften die Hinterlegung der Zugangsdaten im Bipro Postfach notwendig ist.
Eine Übersicht der teilnehmenden Gesellschaften findest du im letzten Punkt dieses FAQ-Teils „Welche Gesellschaften können gutgeschrieben werden?“.

Die Gutschrift erfolgt rückwirkend für den Vormonat, jeweils zur Mitte des Folgemonats.
Die erste Gutschrift erfolgt Mitte Februar 2026 für die Umsätze aus Januar 2026.

Verspätete Abrechnungen für den Vormonat werden im Allgemeinen bei der nächsten regulären Gutschrift berücksichtigt. Sonst gelten die Hinweise zu außerplanmäßigen Gutschriften.
 

Sämtliche berechtigte Umsätze eines Monats werden kumuliert. Es gilt: 1 Euro Umsatz = 1 Punkt, kaufmännisch gerundet.

Bitte beachte, dass die monatliche Zuordnung der Abrechnungen auf dem Datum des Dateneingangs aus Professional Works beruht und somit vom buchhalterischen Rechnungsdatum abweichen kann.
Bspw. Rechnungsdatum 16.01. & Dateneingang PW am 02.02. --> 4circles-Zuordnung zu Februar-Umsatz und somit Gutschrift im März.

Eine detaillierte Auflistung aller berücksichtigten Umsätze findest du transparent im 4circles-Startseiten-Widget in Professional Works. Das entsprechende Widget sollte dir automatisch auf der Startseite angezeigt werden. Sollte dies nicht der Fall sein, kannst du dir das 4circles-Startseiten-Widget selbst hinzufügen.

Und so funktionierts:

• Rufe https://mvp.professional.works/home auf und logge dich ein.
• Klicke im unteren Bereich auf „Startseite bearbeiten“.
• Klicke unten rechts auf das „+“ -Symbol.
• Wähle das „4circles-Startseiten-Widget“ durch „+ Hinzufügen” aus und schließe die Maske.
• Speichere nun die neue Startseite durch Klick auf den „Speicher-Button” unten rechts.

Achtung: Solltest du kein 4circles-Widget auswählen können, ist noch keine Verbindung zu deinem 4circles-Konto hergestellt. Bitte prüfe im ersten Schritt, ob du bereits eine bei 4circles registrierte MAK-Nummer beim Fonds Finanz-Datenaustausch hinterlegt hast. Logge dich hierfür unter https://mvp.professional.works/fondsfinanz/landingpage/admin ein. Dort findest du eine Auflistung aller aktivierter MAK-Nummern. Eine Anleitung zur Anlage neuer MAK-Nummern und dem 4circles-Datenaustausch findest du in den 4circles-FAQ unter „Punkten mit dem DEMV“ und „Wie kann ich meine DEMV-Umsätze berücksichtigen lassen?“.

Die Gutschrift basiert auf den Daten, die von den Gesellschaften an den DEMV übermittelt wurden. Deine Abrechnungen findest du in deinem Abrechnungs-Tool in Professional Works.

Bitte beachte, dass die monatliche Zuordnung der Abrechnungen auf dem Datum des Dateneingangs aus Professional Works beruht und somit vom buchhalterischen Rechnungsdatum abweichen kann.
Bspw. Rechnungsdatum 16.01. & Dateneingang PW am 02.02. --> 4circles-Zuordnung zu Februar-Umsatz und somit Gutschrift im März.

Bei Rückfragen zur Höhe der einzelnen Umsätze, wende dich bitte direkt an die jeweilige Gesellschaft.

Eine „rückwirkende“ Beauftragung ist generell nur auf Monatsbasis möglich. Bspw. bei Erteilung der Beauftragung am 21. März werden bei der Gutschrift Mitte April alle berechtigten Umsätze mit dem Übertragungsdatum März übermittelt.

Ferner können DEMV-Umsätze nicht bei der Vergabe eines Initialstatus berücksichtigt werden.
 

Ja. Sollte eine Gesellschaft fehlerhafte Abrechnungen übermitteln, kann es im Laufe des Monats zu Korrekturbuchungen kommen. Diese sind mit dem Vermerk „Korrekturbuchung DEMV“ gekennzeichnet. Dies kann auch für verspätete Abrechnungen zutreffen. Im Regelfall werden diese aber bei der nächsten regulären Gutschrift berücksichtigt.

Nein. Deine Beauftragung gilt einheitlich für alle Gesellschaften, die automatisiert Daten an den DEMV übermitteln. Eine Teilbeauftragung oder die Auswahl einzelner Direktanbindungen oder Abrechnungen ist nicht möglich. 

Ebenso können ausschließlich vollständige Kalendermonate übertragen werden, maßgeblich ist der Zustand der Beauftragung zum Datenaustausch (Beauftragt/widerrufen) am letzten Tag des zu betrachtenden Monats. Für die Zuordnung der Abrechnungen, gilt das Übertragungsdatum der Gesellschaften.

Bspw. Einwilligung Datenaustausch erfolgt am 28.02.  =>  Alle im Februar an den DEMV übertragenen Abrechnungsdaten werden übermittelt, auch wenn sie buchhalterisch im Januar entstanden sind. 
 

Folgende Gesellschaften übermitteln bereits automatisiert die DEMV-Umsätze und können somit automatisiert gutgeschrieben werden (Stand 03/2026).
Für Gesellschaften mit BiPRO-Hinweis müssen Zugangsdaten im BiPRO-Postfach hinterlegt sein, bitte beachte den Ablauf des BiPRO Zugangs. Zudem müssen die Abrechnungsdaten als csv bereigestellt werden.

• Adam Riese GmbH
• AIG Europa S.A.
• Allianz Lebensversicherung AG
• Alte Leipziger
• Ammerländer Versicherung VVaG (Die buchhalterischen Janauar-Daten wurden am 03.02. bereitgestellt und werden somit in der Februar-Gutschrift berücksichtigt)
• andsafe AG
• ARAG Allgemeine Versicherungs-AG
• AXA Versicherung AG
• Baloise Lebensversicherungs AG (ex Basler Leben)
• Barmenia
• Continentale (Der selbstpflegende Import ist nur möglich, wenn im BiPRO Postfach die eigenen Zugangsdaten für den Abruf hinterlegt sind.)
• Covomo Versicherungsvergleich GmbH
• DELA Lebensversicherungen
• DEURAG
• Dialog Lebensversicherungs-AG
• die Bayerische
• Die Haftpflichtkasse
• DOCURA VVaG
• DOMCURA AG
• GVO Versicherung Oldenburg VVaG
• Hallesche
• HanseMerkur
• HDI Versicherung AG (Der selbstpflegende Import ist nur möglich, wenn im BiPRO Postfach die eigenen Zugangsdaten für den Abruf hinterlegt sind.)
• IDEAL Versicherung 
• Janitos Versicherung AG
• KS/AUXILIA Rechtsschutzversicherungs AG
• Mannheimer Versicherung AG
• NÜRNBERGER Versicherung (Der selbstpflegende Import ist nur möglich, wenn im BiPRO Postfach die eigenen Zugangsdaten für den Abruf hinterlegt sind.)
• Neodigital Versicherung AG
• R+V Allgemeine Versicherung AG
• Rhion Versicherung AG
• SACHPOOL GmbH
• SIGNAL IDUNA
• Standard Life Versicherung
• Swiss Life SE
• VHV Allgemeine Versicherungen AG (Der selbstpflegende Import ist nur möglich, wenn im BiPRO Postfach die eigenen Zugangsdaten für den Abruf hinterlegt sind.)
• Volkswohl Bund Versicherung (Der selbstpflegende Import ist nur möglich, wenn im BiPRO Postfach die eigenen Zugangsdaten für den Abruf hinterlegt sind.)
• Waldenburger Versicherung AG
• WWK Lebensversicherung a.G.

Aktuell können nur automatisierte Abrechnungsdaten in 4circles berücksichtigt werden. Leider nehmen noch nicht alle Gesellschaften am automatisierten Abrechnungsprozess teil. Hier sind wir auf die Mitwirkung der Gesellschaften selbst angewiesen. Wir sind hierzu in engem Austausch mit den Gesellschaften und melden uns bei Neuigkeiten.

Umsätze aus dem Jahr 2024 liegen zu Beginn 2026 mehr als 12 Monate zurück und können nicht berücksichtigt werden.

Aufgrund der aktuellen 4circles-Betrachtungszeitraumlogik können die Umsätze aus 2025 nicht als Punkte gutgeschrieben werden. Deine Umsätze aus 2025 können jedoch einmalig für deinen 4circles-Status berücksichtigt werden. Hierfür benötigt der DEMV bis 31. Dezember 2025 deine Beauftragung zum 4circles-Datenaustausch (s. "Wie kann ich meine DEMV-Umsätze berücksichtigen lassen?"). Aus den berechtigten DEMV-Umsätzen 2025 wird dann ein DEMV-Status 2025 berechnet. Dieser wird anschließend mit dem bestehenden 4circles-Status addiert. Das Ergebnis ergibt dann einen möglichen neuen Status. Die Statussetzung erfolgt im Laufe des Januars.

Bitte beachte: Solltest du dies nicht wünschen, bitten wir dich, deine Beauftragung zum Datenaustausch erst nach dem 31. Dezember 2025 zu erteilen.

Beispiele für Status-Kombinationen: